19 апреля 2018 16:11

Законодательное регулирование деятельности

Федеральные законы: 

  1. Федеральный закон Российской Федерации от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (DOC Открыть) (ZIP Скачать).
  2. Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка". (PDF открыть) (ZIP скачать)
  3. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". (PDF открыть) (ZIP скачать)
  4. Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О потребительском кредите (займе)". (PDF открыть) (ZIP скачать)
  5. Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О кредитных историях". (PDF открыть) (ZIP скачать)

Нормативные акты Банка России:

  1. "Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 12.12.2014 N 444-П). (PDF открыть) (ZIP скачать)
  2. "Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.12.2014 N 445-П). (PDF открыть) (ZIP скачать)
  3. "Положение о Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения" (утв. Банком России 02.09.2015 N 486-П). (PDF открыть) (ZIP скачать)
  4. Указание Банка России от 28 декабря 2015 г. N 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов». (PDF открыть) (ZIP скачать)
  5. Указание Банка России от 25.07.2016 N 4083-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива". (PDF открыть) (ZIP скачать)
  6. Указание Банка России от 13.01.2017 N 4263-У "О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами". (PDF открыть) (ZIP скачать)
  7. Указание Банка России от 14.07.2014 N 3322-У "О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам". (PDF открыть) (ZIP скачать)
  8. Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". (PDF открыть) (ZIP скачать)
  9. Указание Банка России от 03.11.2017 N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета". (PDF открыть) (ZIP скачать)
  10. Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях". (PDF открыть) (ZIP скачать)
  11. Указание Банка России от 23.04.2014 N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)". (PDF открыть) (ZIP скачать)
  12. Указание Банка России от 24 сентября 2015 N 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов. (PDF открыть) (ZIP скачать)
  13. Методические рекомендации от 10.11.2017 № 29-МР о подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента. (PDF открыть) (ZIP скачать)
Базовые стандарты
  1. Базовый стандарт совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, утвержден Банком России 27.07.2017 (PDF открыть) (ZIP скачать)
  2. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, утвержден Банком России 14.12.2017 (PDF открыть) (ZIP скачать)
  3. Базовый стандарт корпоративного управления кредитного потребительского кооператива. (PDF открыть) (ZIP скачать)

Нормативные документы Союза СРО «ГКС»  

1. Устав Союза СРО «ГКС» 2017 (PDF открыть) (ZIP скачать).               
2.Правила и стандарты, регламентирующие деятельность Союза СРО «ГКС» (PDF открыть) (ZIP скачать).    
3.Положение об органах (PDF открыть) (ZIP скачать).    
4.Положение о членстве (PDF открыть) (ZIP скачать).    
5.Положение о ведении реестра (PDF открыть) (ZIP скачать).
6.Положение об имуществе (PDF открыть) (ZIP скачать). 
7.Положение о мерах дисциплинарного воздействия Союза СРО «ГКС» (PDF открыть) (ZIP скачать). 
8.Порядок применения мер ответственности в отношении членов Союза СРО «ГКС» (PDF открыть) (ZIP скачать).  
9.Положение о порядке предоставления отчётности и иной информации о деятельности членов Союза СРО «ГКС» (PDF открыть) (ZIP скачать).    
10.Положение о рассмотрении обращений физических и юридических лиц (PDF открыть) (ZIP скачать).
11.Положение о контроле соблюдения требований правил и стандартов Союза СРО «ГКС» (PDF открыть) (ZIP скачать).    
12.Порядок формирования Компенсационного фонда Союза СРО "ГКС" и осуществления компенсационных выплат (PDF открыть) (ZIP скачать)
13.Положение о раскрытии информации Союза СРО «ГКС» (PDF открыть) (ZIP скачать).    
15.Инвестиционная декларация (PDF открыть) (ZIP Скачать).    
16.
Стандарт Союза СРО «ГКС» о порядке взаимодействия СРО. (PDF открыть) (ZIP скачать).
17.Положение о Контрольном комитете Союза СРО "ГКС" (PDF открыть) (ZIP скачать).
18.Положение о Дисциплинарном комитете Союза СРО "ГКС" (PDF открыть) (ZIP скачать).

Нормативно-правовые документы ЦБ РФ, Росфинмониторинга, других ведомств